บัวหลวงเอาใจวัยชราออกB-SENIOR

บัวหลวงเอาใจวัยเกษียณ ออกกองทุน B-SENIOR ช่วยบริหารเงิน “วรวรรณ” เชื่ออีก 5 ปีใหญ่

นางวรวรรณ ธาราภูมิ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) บัวหลวง เปิดเผยว่า กองทุนผสมบีซีเรียร์สำหรับวัยเกษียณ (B-SENIOR) เป็นกองทุนที่ออกแบบมาเพื่อคนที่เกษียณแล้วโดยเฉพาะ และเปิดให้นักลงทุนไถ่ถอนหน่วยลงทุนเป็นประจำแบบอัตโนมัติ เพื่อเป็นรายจ่ายประจำ โดยคิดค่าธรรมเนียมบริหารจัดการไม่เกิน 0.75% ของสินทรัพย์สุทธิต่อปี ซึ่งต่ำกว่าค่าบริหารของกองทุนประเภทเดียวกัน ที่จะคิดประมาณ 1.25-1.5% ต่อปี นอกจากนี้ ยังไม่คิดค่าธรรมเนียมในการขายคืนหน่วยลงทุน

ทั้งนี้ กองทุน B-SENIOR ถือเป็นครั้งแรกในอุตสาหกรรมกองทุนรวมที่มีการออกกองทุนที่มีวัตถุประสงค์ เพื่อการบริหารเงินให้กับนักลงทุนในวัยหลังเกษียณ และเตรียมเปิดขายครั้งแรกระหว่างวันที่ 7-14 ส.ค.นี้

“ลูกค้าเป้าหมายของกองทุน B-SENIOR คือ ผู้เกษียณอายุทั่วไป ทั้งข้าราชการ พนักงานเอกชน และผู้ประกอบอาชีพอิสระ ซึ่งระยะแรกคงต้องค่อยๆ ประชาสัมพันธ์ไป แต่หวังว่าในอนาคตจะมีคนรู้จักมากขึ้น และเชื่อว่าในอีก 4-5 ปีข้างหน้า กองทุนนี้จะเป็นกองทุนขนาดใหญ่ของบริษัท”นางวรวรรณ กล่าว

นายพีรพงศ์ จิระเสวีจินดา กรรมการผู้จัดการ กลุ่มจัดการกองทุน บลจ.บัวหลวง กล่าวว่า กองทุน B-SENIOR มีนโยบายลงทุนที่เหมาะกับการบริหารเงินของวัยหลังเกษียณ ซึ่งรับความเสี่ยงได้ไม่มาก โดยจะลงทุนในตราสารหนี้อายุไม่เกิน 1 ปี 6 เดือน สัดส่วน 70% เพื่อให้ได้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ ส่วนที่เหลือจะลงทุนหุ้นในประเทศ 20% กองทุนทองคำ 5% กองทุนอสังหาริมทรัพย์ กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานรวมกันประมาณ 5% เพื่อเพิ่มผลตอบแทนให้กับนักลงทุน โดยคาดว่าจะสามารถสร้างผลตอบแทนได้ปีละ 4-6% ต่อปี

“กองทุนนี้จะได้ผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนในหุ้น ซึ่งจะเน้นหุ้นขนาดใหญ่จำนวนไม่เกิน 25 บริษัท ที่มีสภาพคล่องสูง และมีความสามารถเติบโตได้อย่างมั่นคง เพราะฉะนั้นนักลงทุนควรจะลงทุนไม่ต่ำกว่า 5 ปี”นายพีรพงศ์ กล่าว