KBTG มองไกล! ชี้ AI ตรวจจับบัญชีม้า ป้องกันทุจริต ได้แม่นยำ ฉับไว
AI กำลังปฏิวัติวงการธนาคาร! KBTG เผยเทคโนโลยีอัจฉริยะ ช่วยยกระดับบริการลูกค้า ตรวจจับบัญชีม้าและภัยไซเบอร์ได้แม่นยำ ฉับไว
ดร. ทัดพงศ์ พงศ์ถาวรกมล Managing Director กสิกร บิซิเนส-เทคโนโลยี กรุ๊ป (KBTG) ได้ร่วมแบ่งปันวิสัยทัศน์ถึงการรุกคืบของปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่กำลังกลายเป็นเครื่องมือสำคัญในการยกระดับบริการ พัฒนาประสิทธิภาพ และสร้างสรรค์นวัตกรรมทางการเงินแห่งอนาคต
ภายในงานสัมมนา "กรุงเทพธุรกิจ AI Revolution 2025 : A New Paradigm of New World Economic" ณ ห้องฉัตราบอลรูม โรงแรม สยาม เคมปินสกี้ กรุงเทพฯ วันที่ 27 มีนาคม 2568 ตั้งแต่เวลา 08.00-16.30 น.
ดร. ทัดพงศ์ เริ่มต้นด้วยการแนะนำ KBTG ในฐานะกลุ่มบริษัทเทคโนโลยีของธนาคารกสิกรไทย โดยมีบทบาทสำคัญสองประการหลักคือ
จัดหาเทคโนโลยีพื้นฐานที่ทันสมัยเพื่อสนับสนุนการดำเนินงานของธนาคารและบริษัทในเครือ ไม่ว่าจะเป็นซอฟต์แวร์สาขา ตู้ ATM หรือแอปพลิเคชัน K PLUS
และอีกบทบาทที่ท้าทายคือการ "Reimagine the future of banking" หรือการวาดภาพอนาคตของธนาคารในอีก 5-10 ปีข้างหน้า
รวมถึงการเตรียมความพร้อมด้านเทคโนโลยีและบริการเพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงที่จะเกิดขึ้น
อนาคตของธุรกรรมทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI
KBTG ได้นำ AI มาประยุกต์ใช้ในองค์กรมาอย่างต่อเนื่อง และได้วางแผนการนำ AI มาใช้ในหลากหลายมิติของธุรกิจธนาคาร โดย ดร. ทัดพงศ์ ได้ยกตัวอย่าง 4 ด้านหลักๆ ดังนี้:
1. ยกระดับการบริการลูกค้า: AI ช่วยให้ธนาคารเข้าใจลูกค้าได้ลึกซึ้งยิ่งขึ้น ทำให้สามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ตรงกับความต้องการของลูกค้าแต่ละรายได้อย่างแม่นยำ (Hyper-personalization) ส่งผลให้ Conversion Rate ในบางผลิตภัณฑ์เพิ่มขึ้นถึง 4 เท่า
2. บริหารจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ: AI สามารถวิเคราะห์ข้อมูลและระบุความเสี่ยงได้แม่นยำยิ่งขึ้น
ช่วยให้ธนาคารสามารถขยายบริการไปยังจุดที่เหมาะสมโดยไม่เพิ่มความเสี่ยง ไม่ว่าจะเป็นเรื่องการอนุมัติสินเชื่อ การติดตามหนี้ หรือการป้องกันการทุจริต
3. เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน: AI ช่วยลดระยะเวลาและขั้นตอนในการดำเนินงานต่างๆ ในส่วนหลังบ้าน เช่น
การอนุมัติสินเชื่อ การเปิดบัญชี ทำให้กระบวนการต่างๆ รวดเร็วขึ้นจากเดิมที่อาจใช้เวลาเป็นวัน เหลือเพียงไม่กี่นาทีหรือวินาที
4. สร้างสรรค์ผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ๆ: KBTG กำลังทำการวิจัยและพัฒนานวัตกรรมทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI เช่น
การสร้าง "Virtual Human" ที่สามารถโต้ตอบกับลูกค้าได้เหมือนบุคคลจริง เพื่อให้คำแนะนำด้านการวางแผนการเงิน หรือสร้างแรงจูงใจในการออมและการลงทุน
AI: เกราะป้องกันภัยทุจริตและบัญชีม้า
ดร. ทัดพงศ์ กล่าวว่า AI เข้ามามีบทบาทสำคัญในการป้องกันปัญหาการฉ้อโกงและการใช้บัญชีม้าซึ่งเป็นภัยคุกคามที่สำคัญในโลกดิจิทัล และตรวจจับพฤติกรรมเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น โดย AI สามารถ:
- วิเคราะห์ข้อมูลได้ละเอียดและหลากหลายขึ้น: ทำให้สามารถตรวจจับความผิดปกติและรายละเอียดที่ซับซ้อนได้แม่นยำกว่าเดิม
- ทำงานได้รวดเร็วขึ้น: สามารถตรวจจับรูปแบบการกระทำผิดปกติใหม่ๆ ที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนได้อย่างทันท่วงที
- ปรับตัวได้รวดเร็ว: สามารถปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ในการตรวจจับให้เท่าทันกับวิธีการฉ้อโกงใหม่ๆ ที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง
เมื่อถูกถามถึงกรณีผู้ที่มีความร่ำรวยผิดปกติ ดร. ทัดพงศ์ อธิบายว่า
ธนาคารให้ความสำคัญกับความเป็นส่วนตัวของลูกค้าและการใช้ข้อมูลจะต้องเป็นไปตามกฎหมายและได้รับความยินยอมจากลูกค้า
อย่างไรก็ตาม หากมีหลักฐานหรือคำสั่งศาลที่ชัดเจน ธนาคารก็พร้อมที่จะให้ความร่วมมือในการตรวจสอบ
ดร. ทัดพงศ์ เชื่อมั่นว่า AI จะเปลี่ยนแปลงบริการทางการเงินในอนาคตอย่างสิ้นเชิง ไม่ว่าจะเป็นการออม การลงทุน หรือการกู้ยืม
โดยเราจะได้เห็นบริการที่ปรับให้เข้ากับความต้องการของแต่ละบุคคลมากยิ่งขึ้น รวมถึงการโต้ตอบกับ Virtual Human เพื่อรับคำแนะนำทางการเงิน
อย่างไรก็ตาม ดร. ทัดพงศ์ ย้ำว่า AI จะไม่เข้ามาแทนที่บุคลากรของธนาคารทั้งหมด แต่จะเข้ามาช่วยเสริมศักยภาพให้พนักงานสามารถทำงานและให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น
